--- title: "OK Modelácia pre Broker Consulting – modelovanie investícií a návrhy pre klientov" description: "OK Modelácia je interná webová aplikácia Broker Consulting, v ktorej finanční poradcovia evidujú klientov, modelujú investičné portfóliá podľa investičných matíc a generujú klientom PDF návrhy." canonical: "https://interfase.sk/sk/referencie/broker-consulting/bcas" lang: "sk" --- # OK Modelácia pre Broker Consulting – modelovanie investícií a návrhy pre klientov > OK Modelácia je interná webová aplikácia Broker Consulting, v ktorej finanční poradcovia evidujú klientov, modelujú investičné portfóliá podľa investičných matíc a generujú klientom PDF návrhy. - Klient: Broker Consulting - Rok: 2026 - Služby: Web App, SaaS, UI/UX Design ## Modelovanie investícií v sieti poradcov – z tabuliek do jedného interného systému Broker Consulting patrí do skupiny OK Group, jedného z najväčších sprostredkovateľov osobných financií v Česku a na Slovensku. Na slovenskom trhu pôsobí od roku 2006 cez sieť pobočiek OK POINT a stovky finančných poradcov. Modelovanie investícií sa dovtedy robilo ručne a v tabuľkách. Firma chcela jeden interný systém, v ktorom poradca eviduje klienta, namodeluje mu portfólio podľa aktuálneho katalógu fondov a odovzdá mu návrh v jednotnej podobe – pripravený na tlač aj e-mail. ## Požiadavky na aplikáciu – pravidlá, výpočty, dokument a prepojenia Nástroj, ktorý poradcovia otvárajú pri stretnutí s klientom, musí počítať presne, dodržať interné pravidlá a spoľahlivo spolupracovať s ďalšími firemnými systémami. - **Súlad s pravidlami aj flexibilita**: Junior poradca nesmie sám kombinovať fondy – systém mu nájde a uzamkne správnu maticu. Senior poradca zostaví portfólio ručne a systém ho upozorní, keď riziko nesedí s profilom klienta. - **Presné výpočty**: Rýchly odhad počas úprav formulára a záväzný prepočet pri uložení musia dávať zhodné výsledky – vrátane poplatkových režimov a zliav zo vstupného poplatku. - **PDF podľa predlohy**: Klient mal presnú referenčnú predlohu dokumentu – farby, rozmery aj znenie textov. Generované PDF ju muselo verne zopakovať vrátane grafov. - **Prepojenie s firemnými systémami**: Jednotné prihlásenie firemným účtom, vyhľadávanie klientov v BCAS portáli a odosielanie záznamov zo stretnutí do externého systému – aj keď niektorá služba odpovedá pomaly alebo vypadne. ## Princíp Interné pravidlá investovania uplatňuje aplikácia sama, podľa roly poradcu a rizikového profilu klienta. - **Automatický výber matice**: Pri odporúčanom riešení BCAS systém podľa rizikového profilu, sumy a dĺžky investície vyberie preddefinovanú maticu a uzamkne ju – bez ručného zásahu. - **Oprávnenia podľa roly**: Vlastné portfólio môže zostaviť len senior poradca a vyššie roly. Role a oprávnenia určujú presne, čo kto v aplikácii smie. - **Úplná história**: Každá úprava modelácie aj každé vygenerované PDF zostáva v histórii. Vždy je jasné, čo bolo klientovi predložené a kedy. ## Evidencia klientov – údaje, modelácie a vyhľadávanie v portáli BCAS Poradca eviduje osobné, kontaktné a adresné údaje klienta a vidí všetky jeho modelácie. Klienta môže vyhľadať priamo v BCAS portáli, takže údaje netreba prepisovať. - Zoznam klientov s vyhľadávaním a filtrami - Počet modelácií pri každom klientovi - Prihlásenie výhradne firemným účtom, bez samostatných hesiel ## Zadanie modelácie – cieľ, rizikový profil, sumy a doba investovania Modelácia začína klientom, názvom cieľa a rizikovým investičným profilom. Nasleduje výber návrhu riešenia, poplatkový režim, pravidelná a jednorazová investícia a doba investovania v rokoch. K návrhu sa dajú priložiť predzmluvné dokumenty a podporné materiály a nastaviť percento, o ktoré by klient mohol navýšiť pravidelnú investíciu. ## Práca poradcu v aplikácii – od klienta po záznam zo stretnutia Celá práca poradcu so stretnutím prebehne v jednej aplikácii. 1. **Klient** – Evidencia alebo vyhľadanie v BCAS portáli. 2. **Cieľ a profil** – Názov cieľa, rizikový profil, sumy a doba. 3. **Riešenie** – Odporúčaná matica BCAS alebo vlastné portfólio. 4. **Prepočet** – Vývoj investície, scenáre a poplatky. 5. **PDF návrh** – Dokument pre klienta, uložený ako verzia. 6. **Záznam** – Záznam zo stretnutia do systému pre compliance. ## Zloženie portfólia – odporúčaná matica BCAS alebo vlastný výber fondov Pri odporúčanom riešení BCAS je portfólio daná investičná matica, ktorú systém vyberie a uzamkne. Pri vlastnom riešení skúsený poradca skladá portfólio z katalógu fondov s vlastnými váhami a sumami. Pri každom nástroji vidí typ, váhu, ukazovateľ rizika SRI, vstupný poplatok, TER, očakávané aj historické zhodnotenie a odkaz na informácie o nástroji. - Kontrola, či priemerné riziko portfólia sedí s profilom klienta - Minimálne sumy investícií pre každý fond - Zľava zo vstupného poplatku pri jednotlivých nástrojoch ## Prepočet investície – tri scenáre a rozpis poplatkov Po prepočte poradca vidí graf očakávaného vývoja investície, rozloženie aktív, pesimistický, očakávaný a optimistický stav a rozpis poplatkov – vstupný, za úschovu a správu, výstupný aj poplatky po prvom roku. Systém poplatkov rieši štandardný a priebežný režim a zľavy naprieč fondmi. Ak fond štandardný režim nemá, systém použije priebežný a upozorní na to. Rýchly odhad pri úpravách a presný prepočet pri uložení dávajú rovnaký výsledok. ## PDF návrh pre klienta – podľa referenčnej predlohy, s uloženými verziami Jedným klikom vznikne PDF podľa referenčnej predlohy klienta: údaje o investícii, tabuľka nástrojov, graf vývoja, rozloženie investície, scenáre a súhrn s poplatkami a rizikovosťou portfólia. Druhá strana ukazuje, o koľko viac by klient mohol mať pri navýšení pravidelnej investície, a vizuál životnej cesty k jeho cieľom. Každá vygenerovaná verzia sa ukladá k modelácii. ## Modelovanie investícií v jednej aplikácii – jednotné návrhy s úplnou históriou OK Modelácia nahradila ručné modelovanie v tabuľkách. Poradcovia v nej evidujú klientov, modelujú portfóliá v rámci pravidiel firmy a odovzdávajú klientom návrhy v jednotnej podobe – s úplnou históriou toho, čo a kedy bolo predložené. ### Čo sme dodali - Interná aplikácia pre finančných poradcov - Jednotné prihlásenie firemným účtom a oprávnenia podľa rolí - Investičné matice a katalóg fondov - Výpočet scenárov a poplatkov - PDF návrhy podľa firemnej predlohy - Prepojenie s portálom BCAS a systémom pre compliance --- Webová verzia: https://interfase.sk/sk/referencie/broker-consulting/bcas llms.txt: https://interfase.sk/llms.txt