---
title: "OK Modelácia pro Broker Consulting – modelování investic a návrhy pro klienty"
description: "OK Modelácia je interní webová aplikace Broker Consulting, ve které finanční poradci evidují klienty, modelují investiční portfolia podle investičních matic a generují klientům PDF návrhy."
canonical: "https://interfase.sk/cz/reference/broker-consulting/bcas"
lang: "cz"
---

# OK Modelácia pro Broker Consulting – modelování investic a návrhy pro klienty

> OK Modelácia je interní webová aplikace Broker Consulting, ve které finanční poradci evidují klienty, modelují investiční portfolia podle investičních matic a generují klientům PDF návrhy.

- Klient: Broker Consulting
- Rok: 2026
- Služby: Web App, SaaS, UI/UX Design

## Modelování investic v síti poradců – z tabulek do jednoho interního systému

Broker Consulting patří do skupiny OK Group, jednoho z největších zprostředkovatelů osobních financí v Česku a na Slovensku. Na slovenském trhu působí od roku 2006 prostřednictvím sítě poboček OK POINT a stovek finančních poradců.

Modelování investic se do té doby dělalo ručně a v tabulkách. Firma chtěla jeden interní systém, ve kterém poradce eviduje klienta, namodeluje mu portfolio podle aktuálního katalogu fondů a předá mu návrh v jednotné podobě – připravený k tisku i do e-mailu.

## Požadavky na aplikaci – pravidla, výpočty, dokument a propojení

Nástroj, který poradci otevírají na schůzce s klientem, musí počítat přesně, dodržet interní pravidla a spolehlivě spolupracovat s dalšími firemními systémy.

- **Soulad s pravidly i flexibilita**: Junior poradce nesmí sám kombinovat fondy – systém mu najde a uzamkne správnou matici. Senior poradce sestaví portfolio ručně a systém ho upozorní, když riziko neodpovídá profilu klienta.
- **Přesné výpočty**: Rychlý odhad během úprav formuláře a závazný přepočet při uložení musí dávat shodné výsledky – včetně poplatkových režimů a slev ze vstupního poplatku.
- **PDF podle předlohy**: Klient měl přesnou referenční předlohu dokumentu – barvy, rozměry i znění textů. Generované PDF ji muselo věrně zopakovat včetně grafů.
- **Propojení s firemními systémy**: Jednotné přihlášení firemním účtem, vyhledávání klientů v portálu BCAS a odesílání záznamů ze schůzek do externího systému – i když některá služba odpovídá pomalu nebo vypadne.

## Princip

Interní pravidla investování uplatňuje aplikace sama, podle role poradce a rizikového profilu klienta.

- **Automatický výběr matice**: U doporučeného řešení BCAS systém podle rizikového profilu, částky a délky investice vybere předdefinovanou matici a uzamkne ji – bez ručního zásahu.
- **Oprávnění podle role**: Vlastní portfolio může sestavit jen senior poradce a vyšší role. Role a oprávnění přesně určují, co kdo v aplikaci smí.
- **Úplná historie**: Každá úprava modelace i každé vygenerované PDF zůstává v historii. Vždy je jasné, co bylo klientovi předloženo a kdy.

## Evidence klientů – údaje, modelace a vyhledávání v portálu BCAS

Poradce eviduje osobní, kontaktní a adresní údaje klienta a vidí všechny jeho modelace. Klienta může vyhledat přímo v portálu BCAS, takže údaje není třeba přepisovat.

- Seznam klientů s vyhledáváním a filtry
- Počet modelací u každého klienta
- Přihlášení výhradně firemním účtem, bez samostatných hesel

## Zadání modelace – cíl, rizikový profil, částky a doba investování

Modelace začíná klientem, názvem cíle a rizikovým investičním profilem. Následuje výběr návrhu řešení, poplatkový režim, pravidelná a jednorázová investice a doba investování v letech.

K návrhu lze přiložit předsmluvní dokumenty a podpůrné materiály a nastavit procento, o které by klient mohl navýšit pravidelnou investici.

## Práce poradce v aplikaci – od klienta po záznam ze schůzky

Celá práce poradce kolem schůzky proběhne v jedné aplikaci.

1. **Klient** – Evidence nebo vyhledání v portálu BCAS.
2. **Cíl a profil** – Název cíle, rizikový profil, částky a doba.
3. **Řešení** – Doporučená matice BCAS nebo vlastní portfolio.
4. **Přepočet** – Vývoj investice, scénáře a poplatky.
5. **PDF návrh** – Dokument pro klienta, uložený jako verze.
6. **Záznam** – Záznam ze schůzky do systému pro compliance.

## Složení portfolia – doporučená matice BCAS nebo vlastní výběr fondů

U doporučeného řešení BCAS je portfolio daná investiční matice, kterou systém vybere a uzamkne. U vlastního řešení skládá zkušený poradce portfolio z katalogu fondů s vlastními vahami a částkami.

U každého nástroje vidí typ, váhu, ukazatel rizika SRI, vstupní poplatek, TER, očekávané i historické zhodnocení a odkaz na informace o nástroji.

- Kontrola, zda průměrné riziko portfolia odpovídá profilu klienta
- Minimální částky investic pro každý fond
- Sleva ze vstupního poplatku u jednotlivých nástrojů

## Přepočet investice – tři scénáře a rozpis poplatků

Po přepočtu poradce vidí graf očekávaného vývoje investice, rozložení aktiv, pesimistický, očekávaný a optimistický stav a rozpis poplatků – vstupní, za úschovu a správu, výstupní i poplatky po prvním roce.

Systém poplatků řeší standardní a průběžný režim a slevy napříč fondy. Pokud fond standardní režim nemá, systém použije průběžný a upozorní na to. Rychlý odhad při úpravách a přesný přepočet při uložení dávají stejný výsledek.

## PDF návrh pro klienta – podle referenční předlohy, s uloženými verzemi

Jedním kliknutím vznikne PDF podle referenční předlohy klienta: údaje o investici, tabulka nástrojů, graf vývoje, rozložení investice, scénáře a souhrn s poplatky a rizikovostí portfolia.

Druhá strana ukazuje, o kolik víc by klient mohl mít při navýšení pravidelné investice, a vizuál životní cesty k jeho cílům. Každá vygenerovaná verze se ukládá k modelaci.

## Modelování investic v jedné aplikaci – jednotné návrhy s úplnou historií

OK Modelácia nahradila ruční modelování v tabulkách. Poradci v ní evidují klienty, modelují portfolia v rámci pravidel firmy a předávají klientům návrhy v jednotné podobě – s úplnou historií toho, co a kdy bylo předloženo.

### Co jsme dodali

- Interní aplikace pro finanční poradce
- Jednotné přihlášení firemním účtem a oprávnění podle rolí
- Investiční matice a katalog fondů
- Výpočet scénářů a poplatků
- PDF návrhy podle firemní předlohy
- Propojení s portálem BCAS a systémem pro compliance


---

Webová verze: https://interfase.sk/cz/reference/broker-consulting/bcas
llms.txt: https://interfase.sk/llms.txt